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光大信托-优债3号集合资金信托计划

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市场唯一最完美最齐全的信托风控:应收质押+土地抵押+股权质押+保证担保+确权

政府已签回购待付款10.33亿,超3倍覆盖信托本息,信托总部省内地级市民生工程,政府扶持力度大,安全系数较高!
强风控:应收质押+土地抵押+股权质押+保证担保+确权+全控投后管理!
【XX信托-甘肃天水棚户区改造项目】:3亿、2年(100万8.6%、300万8.8%、2000万协定)、自然半年付息;
【资金用途】:用于天水信号厂城市棚户区改造项目一期工程建设及外部装修。
【还款来源充足】:1、融资方经营性收入、政府回购资金及其他收入回购债权;2、担保方代偿;3、极端情况下处置融资方股权及抵押物。
【项目亮点】:
应收10.33亿政府回购款质押并确权;
市内核心区位五证齐全商住综合体项目的全部土地及在建工程(价值8.87亿)抵押,动态抵押率仅33.79%。        (该抵押物变现能力较强;地上总建面积38.31万平米-预计总货值53.26亿,含住宅商业办公酒店;其中住宅14栋23.58万平米,政府回购其中50%左右住宅、商业裙楼及幼儿园等-价值11.69亿,并已付回购款1.35亿))
融资方100%股权质押、融资方实控人及配偶、全部股东个人无限连带担保。
全控投后管理,严控资金、销售与回款主动权;
天水市政府“十三五”市级领导包抓重大民生工程,市长督办重点项目;
应收账款债务人及回购人,系天水市秦州区房屋征收补偿管理局100%控股的国有独资企业,代政府履行回购职责,政府确定性回购款,安全保障高。
【天水市】:甘肃省下辖地级市,第三大城市,位居省会兰州市、庆阳市之后,常住人口335万,仅比省会兰州市少20万人左右。华夏文明的重要发祥地之一,中国历史文化名城、优秀旅游城市、老工业基地之一。2018年一般公共预算收入46.63亿,

【资金用途】

用于“天水信号厂城市棚户区改造项目“一期工程建设及外部装修

【还款来源】

在信托计划期限届满时,由甘肃东煜房地产开发有限公司以其经营性收入及其他收入、政府回购款回购债权。

【项目亮点】

一、 信托公司总部本地民生工程,政府大力扶持,利国利民:本项目是天水市政府“十三五”市级领导包抓重大建设项目、天水市市长督办重点项目,由天水市财政局提出的股东联动业务。

二、 国有债务人及回购人:应收账款债务人及回购人为天水不动产储备有限公司,隶属于天水市秦州区房屋征收补偿管理中心的 国有企业。

三、 还款来源充足:用资项目政府回购款余额为 10.34 亿元,东煜大厦剩余销售收入 5.32 亿元,东煜广场自销住宅为 9#、10#楼及在售商业剩余部分预计销售收入为 6.49 亿元;自售货值余额为 36.17 亿元;抵押物货值 8.89 亿元,还款来源较为充足、可控。

【风控措施】

应收账款转让办理登记手续;东煜广场一期在建工程及土地使用权提供前置抵押;东煜地产公司 100%股权质押;实质控制人李牧恒及其配偶、李兰兰及其配偶提供个人无限连带责任保证担保。信托资金 3 亿投放完毕之日起的 6 个月内,追加东煜广场二、三期在建工程及土地使用权抵押。

【融资方】

甘肃东煜房地产开发有限公司,成立于 2008 年 4 月 29 日,注册资本 5000 万元。经营范围是房地产开发、商品房销售、(凭资质证经营),房屋租赁,塑钢型材(门窗)的生产、销售。 房地产开发资质二级。 是天水区域市场地产领导企业之一。

东煜地产在西北地区分别成功开发建设了“张掖•东方明珠”项目,总建筑面积 18 万平方米;“岷县•天天家园”项目,总建筑面积 1.1 万平方米;“武山•阳光水岸”项目,总建筑面积 6.5 万平方米;“天水•富春居”项目,总建筑面积 2.2 万平方米;“甘谷新城国际”项目,总建筑面积 32 万平方米。累计开发面积达 60万平方米。现阶段正在开发建设的有“天水•东煜大厦”及“天水.东煜广场”项目。

截止 2019 年 9 月,东煜地产资产总计为 181774.16 万元,其中流动资产180454.06万元,2018年度营业收入为33195.54万元。经营情况较好。

【担保方】

(1)东煜地产的实际控制人为李牧恒先生/女士,现年 41 岁,现任甘肃东煜房地产开发有限公司的董事长。
李牧恒先生的从业经历如下:

2001 年 8 月,在北京创立了世纪蓝天文化公司任总经理;

2008 年 4 月,在天水出资设立了甘肃东煜房地产开发有限公司任董事长。现持有天水六九一三电子科技有限责任公司、甘肃丰收农业科技有限公司、甘肃东煜房地产开发有限公司及东煜经典文化有限责任公司的股权,其名下还持有位于北京石景山区玉泉西里二区 17 号 1 房产。

征信状况:良好

征信状况:良好

(2)东煜地产的法定代表人为李兰兰女士,现年 50 岁,现任甘肃东煜房地产开发有限公司的法定代表人。
李兰兰女士的从业经历如下:

2003 年 3 月,于北京国蓝时代纸制品销售有限公司任总经理、董事长;

2016 年 9 月,于甘肃东煜房地产开发有限公司任监事、法人。

现持有甘肃东煜房地产开发有限公司、东煜经典文化有限责任公司、北京国蓝浩海商贸有限公司、 北京国蓝时代纸制品销售有限公司、天水六九一三电子科技有限责任公司、 甘肃林X 信•X 坤•优债 3 号项目尽职调查报告34煜农业科技有限公司及东煜经典(北京)拍卖有限责任公司的股权,其名下还持有大连一处房产。

征信状况:良好

不良嗜好说明:无

【项目背景】

天水,甘肃省下辖 地级市,位于甘肃省东南部,毗邻关中平原, 是关中平原城市群重要节点城市、关中 —— 天水经济区次核心城市。天水曾名上邽、成纪、秦州,据传是伏羲和女娲诞生地, 华夏文明的重要发祥地之一,素有“羲皇故里”之称。

天水是 中国历史文化名城、中国优秀旅游城市、中国老工业基地之一,拥有国家级和省级企业技术中心、工程技术研究中心44 个,国家级企业重点实验室1 家,省级企业重点实验室6 家。拥有天水师范学院、甘肃林业职业技术学院、甘肃工业职业技术学院、甘肃机电职业技术学院等高校

2018年天水实现生产总值652.05 亿元,一般公共预算收入46.63 亿元,实现社会消费品零售总额269.81 亿元

【发行方】

光大兴陇信托有限责任公司前身为甘肃省信托有限责任公司,是国内最早成立的信托投资机构之一。2014 年 5月,经中国银监会批准,光大集团成功受让原甘肃信托公司51%股权,成为公司控股股东。重组完成后的光大信托,将充分依托光大集团的渠道和客户资源,发挥综合金融优势,主动服务地方经济发展,增进与各级政府和各类企业的合作交流,为支持地方经济社会进步和实体经济发展提供更加优质的金融服务。

2015 年 12 月末光大信托完成增资,注册资本达到34.18 亿元,规模增速和收入增速在行业内均排名第一。截至 2017 年 6 月末,公司净资产 48.35 亿元,管理信托资产规模达 4182.68 亿元,继续呈现逆势强劲增长的良好势头。

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